导语： 针对外界对银行账户冻结及资金扣押的关切，莫桑比克商业银行协会近日明确表态，基于欺诈或洗钱嫌疑而采取的账户冻结措施，严格属于法定预防性手段。协会强调，银行仅具备初步防范权限，后续的实质性处理与解冻程序，必须完全依赖司法及主管当局的最终裁决。

莫桑比克商业银行协会代表萨米尔·萨卡里亚斯周四在首都马普托出席一场研讨会时，向在场记者作出了上述澄清。该研讨会汇聚了金融监管机构、各大商业银行以及民间社会组织代表。萨卡里亚斯指出，商业银行只有在识别出符合现行法律定义的“可疑交易”时，方可采取预防性措施，但案件的后续走向完全取决于司法决定。

这一官方解释，是对莫桑比克中央银行此前发布的一份官方通知的进一步回应与细化。该通知明确指出，当信贷机构发现涉嫌银行欺诈、洗钱、恐怖主义融资以及大规模杀伤性武器扩散等违法行为时，有权对涉案账户进行预防性冻结并扣留资金。

针对公众最为关心的“冻结期限”问题，萨卡里亚斯给出了明确的法律界定：“对于银行执行的所有账户冻结操作，事后均会正式向莫桑比克金融情报局、检察院以及莫桑比克中央银行发送通报文件。金融机构无权决定与涉嫌非法活动相关的冻结期限。决定冻结时长的权限不在银行，相关机构须在法定期限内完成必要的调查工作。”

这一澄清对于稳定莫桑比克金融市场秩序、保障合法储户权益具有重要意义。近年来，随着全球反洗钱和反恐怖融资监管标准的不断收紧，莫桑比克金融体系也面临着更为严格的合规要求。银行作为防范金融犯罪的第一道防线，其采取的预防性冻结措施往往容易引发客户误解甚至法律纠纷。商业银行协会此次的公开表态，不仅厘清了银行在反洗钱工作中的法定职责边界，也强调了司法机关在案件定性及资产处置中的核心地位。这有助于在打击金融犯罪与保护正常金融活动之间找到平衡，确保莫桑比克金融体系在法治轨道上稳健运行。这对于增强国内外投资者对莫桑比克银行业监管透明度的信心、维护国家金融体系的长期稳健具有积极作用。

莫桑比克商业报编译整理

编辑：雨辰