莫桑比克金融情报局数据显示，该机构每年接收超过4000份涉嫌犯罪的可疑交易报告，相关行动均在反洗钱法律框架内开展。

据报道，莫桑比克金融情报局法律服务、研究与合作部主任保罗·蒙瓜姆贝披露，这些报告由银行等义务机构提交，针对的是引发洗钱或恐怖融资怀疑的异常资金流动。“仅就‘有效可疑交易报告’而言，我们每年的接收量约为4000份。”蒙瓜姆贝表示。

除主动识别的可疑交易外，莫桑比克金融情报局还接收大量法定阈值内的自动报告。根据现行法规，金融机构须对单笔或多笔累计达25万梅蒂卡尔的现金交易，以及等值或超过75万梅蒂卡尔的电子转账进行强制报备，即便无明确违法嫌疑亦需履行上报义务。蒙瓜姆贝指出，若计入此类合规性报告，莫桑比克金融情报局年接收信息总量可达数十万份。

银行、保险公司及房地产中介等均属法定报告义务机构，构成了阻断非法资金流通的关键防线。蒙瓜姆贝强调，区分“可疑交易报告”与“阈值合规报告”至关重要：前者源于对异常或背离客户画像交易的主动甄别，后者则是基于法律门槛的自动化报送机制。两类数据的整合分析，正成为莫桑比克打击金融犯罪的核心抓手。

莫桑比克商业报编译整理

编辑：雨辰