马普托，2026年1月2日消息， 莫桑比克银行近日发布声明，严厉谴责当前在该国蔓延的、以投资项目和慈善捐款为幌子的融资欺诈行为。这些骗局通常由游离于正规金融体系之外的实体操作，通过诱导受害者支付“预付款”等手段实施诈骗。

据莫桑比克银行披露，近期已监测到多起具有明显欺诈特征的融资提案。这些提案普遍呈现以下异常迹象：

承诺金额严重脱离现实；使用未获国家金融体系认可的所谓“编码渠道”进行资金划转；以支付预付款作为释放所谓“境外资金”的先决条件；出具未经商业银行认证的转让文件；提供模糊、矛盾或信息不全的项目资料。

央行强调，凡要求预先支付费用以换取所谓“国际资金释放”的做法，极有可能是诈骗行为的重要标志，公众应高度警惕。

为防范洗钱、恐怖主义融资及大规模杀伤性武器扩散等风险，莫桑比克银行重申，所有相关交易必须严格遵守国家关于风险评估、身份识别、核查及尽职调查的法律法规。同时，央行呼吁潜在受益方在接触任何融资或捐赠提议前，务必采取审慎措施，包括：

全面评估提案方的风险特征；查询其他国家是否存在类似项目及其真实性；核实本国是否有相关在建或规划中的项目；确认拟使用资金汇款渠道是否属于国家认可的正规金融通道；尽可能获取合作方或其本地代表的详细背景信息。

央行最后警告，任何存在可疑迹象的融资或捐赠方案都应被置于严格审查之下。此类欺诈行为不仅威胁个人和企业的财产安全，更可能动摇公众对金融体系的信心，损害国家经济稳定。

莫桑比克商业报编译整理

编辑：雨辰