马普托，2 月 7 日消息，莫桑比克银行作为国家金融体系的监管机构，在 2023 年至 2024 年期间，对 9 家信贷机构和金融公司实施了制裁和罚款，因其违反了预防和打击洗钱及恐怖主义融资的审慎规则。

违规机构及处罚情况

此次被处罚的金融机构包括 Multicâmbios、E-Mola、Banco Letshego、莫桑比克通用银行、商业和投资银行（BCI）、莫桑比克联合银行、Moza Banco、First National Bank 和 Ecobank 莫桑比克。

根据莫桑比克银行的声明，这些机构还违反了外汇规则以及与保护消费金融产品和服务有关的规定。其中，E-Mola 和商业投资银行（BCI）违规行为最为严重，预计将支付超过 4000 万梅蒂卡尔（按当前汇率计算为 626,000 美元）的罚款。

具体违规行为及罚款金额

• E-Mola：因董事会和工作委员会的组成不足、缺乏应对洗钱和恐怖主义融资风险的政策和程序、未报告超过阈值的现金交易等违规行为，被罚款 44,979,782.00 梅蒂卡尔。

• BCI：因未遵守回复莫桑比克银行通知的截止日期、在与政治公众人物建立业务关系时未采取加强尽职调查措施、未采取与银行账户交易风险相称的加强措施等违规行为，被罚款超过 4400 万梅蒂卡尔。

• Multicâmbios：因未注册交易所业务且缺乏内部控制标准，被罚款 1,251,692.40 梅蒂卡尔。

• Banco Letshego：因未遵守回复莫桑比克银行通知的最后期限，被罚款 1,434,085.00 梅蒂卡尔。

监管目的

莫桑比克银行表示，这些制裁旨在加强国家金融体系的稳定性，确保遵守法律规则，促进公众信心和消费者保护。

编译：雨辰